|
Вчера президент США Джордж Буш обратился к конгрессу с просьбой поддержать ипотечные агентства Fannie Mae и Freddie Mac "в условиях потрясений финансового рынка". Однако меры, принимаемые американскими властями, не успокаивают инвесторов. В отделения обанкротившегося банка IndyMac выстроились очереди вкладчиков, желающих забрать свои деньги. Акции ипотечных агентств Fannie Mae и Freddie Mac вновь резко упали в цене, падение наблюдалось и на фондовых рынках Азии и Европы.
Вчера акции ипотечных агентств Fannie Mae и Freddie Mac открылись резким снижением: акции первого в первый час торгов упали почти на 20%, второго – на 26%. После кратковременной волны оптимизма, вызванной решением американского правительства помочь этим компаниям, рынок вновь стал терять веру в то, что действия властей смогут коренным образом изменить ситуацию. Американские фондовые индексы также существенно снизились: Dow Jones сразу после открытия торгов пробил отметку в 11 тыс. пунктов, упав на 1,25%, до 10916 пунктов, Nasdaq – на 1,1%, S&P 500 – на 1,39%.
Ситуация на американском фондовом рынке заставила президента США Джорджа Буша призвать конгресс оказать содействие Fannie Mae и Freddie Mac. "Мы должны быть уверены, что эти компании могут продолжать предоставлять доступ к ипотечным кредитам в нынешних условиях потрясений финансового рынка",– заявил президент Буш. То, что кризис продолжается, вчера признал глава ФРС Бен Бернанке. Он заявил, что "экономическая ситуация остается нестабильной", в качестве одной из мер по ее улучшению предложено ужесточить правила ипотечного кредитования.
В понедельник после трехдневного перерыва открылись для клиентов отделения обанкротившегося американского ипотечного банка IndyMac. В пятницу американские федеральные органы были вынуждены приостановить работу банка после того, как инвесторы в массовом порядке стали выводить средства из IndyMac. Несмотря на заверения американских властей в том, что клиентам банка, чьи вклады не превышают $100 тыс., беспокоиться не о чем, так как такие вклады автоматически подпадают под федеральную страховку, у открывшихся отделений IndyMac Federal Bank выстроились длинные очереди вкладчиков, желающих снять свои средства с депозитов. По данным Федерального управления по надзору за сберегательными учреждениями США, клиенты IndyMac уже сняли со счетов почти $2 млрд.
Тревожные новости с американского фондового рынка вызвали пессимизм и среди инвесторов других стран – главные азиатские индексы вчера упали на 2-3,8%. "Инвесторы озабочены тем, что мы движемся к обвалу на фондовом рынке, если не будет восстановлено доверие инвесторов, особенно в США",– цитирует CNN Алекса Танга из гонконгской инвесткомпании Core Pacific-Yamaichi. Основные европейские фондовые индексы потеряли 1,9-2,4%. Снижение на российских площадках – индекс ММВБ по итогам торгов потерял 2,2%, индекс РТС 1,53% – аналитики объясняют в основном влиянием зарубежных новостей.
ЕВГЕНИЙ Ъ-ХВОСТИК, НАИЛЯ Ъ-АСКЕР-ЗАДЕ / КоммерсантЪ. Ипотечный кризис дошел до президента
***
 Министерство финансов и Федеральная резервная система (ФРС) США разработали план поддержки крупнейших ипотечных компаний страны Fannie Mae и Freddie Mac. По некоторым данным, объем кредитов может достигнуть $300 млрд.
«Fannie Mae и Freddie Mac играют центральную роль в нашей системе жилищного финансирования и должны продолжать делать это в своем нынешнем виде. Их устойчивость важна для поддержания уверенности и стабильности нашей финансовой системы и наших финансовых рынков»,— заявил министр финансов США Генри Полсон.
План спасения, поддержанный президентом США Джорджем Бушем, рассчитан на два года. Во-первых, план предусматривает увеличение кредитных линий для Fannie и Freddie. Эти компании смогут брать кредиты напрямую у ФРС по учетной ставке. Сейчас такие кредиты даются коммерческим и инвестиционным банкам. Федеральный резервный банк (ФРБ) Нью-Йорка должен выделить Fannie Mae и Freddie Mac кредиты под гарантии правительства в необходимом количестве. Банк сообщил, что одобрил предоставление прямых кредитов Fannie и Freddie по учетной ставке (2,25%).
При этом господин Полсон предлагает, чтобы при определении в будущем новых параметров регулирования Fannie и Freddie ФРС получила право совещательного голоса.
Во-вторых, гарантируя, что у Fannie и Freddie будет достаточно капитала, чтобы продолжать выполнять свою миссию, план предусматривает предоставление Минфину временного разрешения на покупку в случае необходимости акций агентств. Министерство финансов может получить от Конгресса право оказывать помощь Fannie и Freddie в течение полутора лет. Минфин может купить обыкновенные или привилегированные акции агентств. По словам министра финансов, поддержка Fannie и Freddie не должна оказываться напрямую из бюджета.
«Меры, предложенные ФРС и Минфином, показывают, что правительство не только пытается поддержать финансовую систему, но и создать доверие к американскому фондовому рынку,— отмечает директор подразделения инвестиционной стратегии рынка деривативов WJB Capital Group Стотт Фульман.— Вопрос сейчас в том, сможет ли это поддержать доверие, и нет ли других скелетов в шкафу».
Компании Fannie Mae и Freddie Mac владеют или гарантируют ипотечные кредиты на $5,3 трлн., что составляет около половины из $12 трлн. выданных в США ипотечных кредитов. Из-за последствий ипотечного кризиса с начала года ущерб Fannie Mae и Freddie Mac составил около $11 млрд. С начала года акции Fannie Mae и Freddie Mac подешевели на 75%. Только за минувшую неделю обыкновенные акции Fannie упали в цене на 45%, а Freddie — на 47%, что вызвало панику на финансовых рынках.
Инвесторы рассматривают Fannie Mae и Freddie Mac, акции которых обращаются на рынке, но деятельность которых регулируется директивами Конгресса и контролируется администрацией США, в качестве последних бастионов американского рынка жилья. Поэтому на предоставление помощи Fannie и Freddie рынки отреагировали ростом фьючерсов на курс доллара и на биржевые индексы, хотя отдельные аналитики высказали мнение, что правительственные меры могут впоследствии ударить по американским налогоплательщикам. При этом в самих Freddie Mac и Fannie Mae утверждают, что у компаний достаточно средств, чтобы пережить кризис на рынке жилья.
Дмитрий БОНДАРЕНКО / Экономические известия
|
