|
ЗАЙМЫ ПОД ЗАЛОГ ВАЛЮТНОЙ БАНКОВСКОЙ ГАРАНТИИ Заимодатель - американский инвестфонд. Ставка 2% годовых Наполнение – до 100% от номинала БГ. Сроки от 5 до 10 лет Срок выпуска БГ должен совпадать со сроком займа Суммы от 50 млн. долларов\евро
Отсрочки по выплатам процентов и тела займа – возможны. Комиссия – 0% (прямой контракт без посредников) Банковская гарантия должна выпускаться на бенефициара-заимодателя с передачей ее по SWIFT МТ760. Желательно сразу первичный выпуск БГ на заимодателя, работа с уже выпущенными БГ возможна, но не желательна. Инвестфонд подтверждает Заемщику наличие средств – открытой кредитной линии после верификации Pre-Advice от банка заемщика. Лизинговые и арендованные БГ не принимаются. Фонд работает с инструментами банков ТОП-50. Российские и иные банки оговариваются индивидуально. Наличие краткого резюме инвестиционного проекта - обязательно. Порядок подачи заявки Перед подачей заявки: От Заемщика требуется документально подтвердить устные обещания «я могу выпустить БГ», и его банк согласен. Достаточно в форме RWA от банка в адрес самого заемщика. Если активов у заемщика нет, а их предоставляет третье лицо – поручитель, то аналогичное письмо RWA от банка поручителя. Если переговоры между заемщиком и банком-эмитентом еще не проводились, или документальные подтверждения не представлены, то считается: А) стадия проекта слишком ранняя, что бы привлекался фонд; Б) не представляется возможным убедиться в наличии предмета залога, и, следовательно, нет смысла в дальнейших переговорах.
Г) заемщик рассчитывает на аренду активов или БГ с надеждой оплатить из будущего займа, и поэтому неспособен подтвердить активы. Любая из перечисленных причин является основанием для отказа в дальнейших переговорах. При уловии наличия подтверждения наличия возможности выпустить инструмент или самого инструмента оформляем заявку:
1. Заемщик пишет LOI и прилагает краткое резюме инвестпроекта+RWA.
2. Рассматриваем. В случае недостаточной прозрачности источников и природы активов, которые заемщик заложит своему банку под выпуск будущей гарантии, и подтвержденной документально степени готовности такой процедуры, задаем уточняющие вопросы.
3. При общении через посредников высылаем NCNDA.
4. Получаем подписанный NCNDA и отправляем клиенту драфт-контракт
5. Заемщик изучает контракт.
Процедура выпуска БГ и выдачи займа Обе стороны подписали контракт, отнесли копии в свой банк. 1. Банк заемщика выпускает бумажный Pre-Advice на имя президента американского инвестфонда о готовности выпустить на его имя БГ. 2. Заимодатель проверяет Pre-Advice. Во время проверки офицеры договариваются подтвердиться SWIFTом. 3. Банк заемщика шлет этот же Pre-Advice через МТ799, 4. Заимодатель получает и тоже отвечает МТ799 с POF – подтверждением открытой кредитной линии под данный контракт. 5. Банк заемщика выпускает БГ на Заимодателя, и отправляет МТ760, а заимодатель траншами выдает займ. График траншей выдачи займа является предметом переговоров между заемщиком и заимодателем на основании бизнес-плана клиента и ресурсных возможностей фонда.
Для сотен миллионов и миллиардов стандартным является выдача за 5-6 траншей в течении 180-210 дней. Первая выдача через 20-40 дней после проверки БГ.
На начальном этапе крайне важно понимать суть проекта, под который берутся деньги - поэтому одно из требований перечня предоставляемых заемщиком документов - краткое резюме проекта. Если заемщик бодро расписывает, как он согласно его инвестиционного проекта оприходует за пару дней\недель\месяцев ХХ - миллионов\ миллиардов евро, то правление фонда никогда не примет положительное решение о выдаче займа. Нам известно только три варианта, так быстро спустить деньги: - фондовый\сырьевой рынок, - forex, - казино. Четвертый вариант – не финансовый, а энергетический - печка, но тоже не вложиться в пару дней -) Согласно устава, Фонд не финансирует спекулятивные финансовые операции, а только реальные инвестиционные проекты. Поэтому, при озабоченности клиента, что деньги ему выдаются не сразу, а траншами, такое поведение воспринимается как несоответствие уставной деятельности фонда и желаний клиента, либо подлог целей получения средств и их фактического применения. При признаках озабоченности в части получения в краткие сроки всей суммы – от клиента в обязательном порядке требуется предоставить подробный график оприходования кредитных средств, полный бизнес-план и соответствующее официальное письмо, в котором он аргументирует отстаиваемый им график получения займа. Структурируя сделку, нам нужно понимать, существуют ли у Заемщика финансовые проблемы по оплате услуга своего банка по выпуску БГ, и другим прямым или косвенным затратам.
E-Mail: itil@itiltrading.com
|
